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财富管理公司能帮你干什么

2019-05-23 17:06 AG真人平台

  有报告指出,按照近几年个人资产增速推算,大众富人群体在2013年底将达到1202万人。目前券商、基金公司、私人银行、第三方财富管理公司等也看中这个市场,纷纷进军财富管理。但什么是财富管理?财富管理公司能帮你干什么?却很难给出个标准答案。最近,宜信财富首席财富管理专家吕骐在在北京举办的《2013中国大众富裕阶层财富白皮书》深入解读系列活动上表示,为观众解读了财富管理。看看他是怎么解读的。

  5 中国人口老龄化状况日益加剧,家庭养老负担不断加重。到2020年,23%的中国人口将达到65岁以上。

  6 如何为自己提前安排后继无忧的养老计划,已是摆在每个人面前不可回避的问题。

  2金融分业监管,导致金融机构以产品为导向,富裕人群得不到专业的财富管理服务。

  3 中国市场普遍存在资产证券化限制,导致产品缺乏,尤其是固定收益类产品匮乏。

  4 中国投资者对风险和收益的认识还不成熟,绝大多数人误以为财富管理就是购买理财产品。

  对于个人理财者而言,限于个人时间、精力等原因,而无法涉及广泛的产品门类。这也使得绝大多数人在选择财富管理机构时,往往选择听信身边人的劝告,因而常常会陷入一些骗局。吕骐认为,近期最典型的案例就是“中国大妈”,这一次的盲目黄金投资,给她们带来了深刻的教训。

  在市场日渐复杂的今天,没有专业机构服务的理财者,将很难在市场上存活。但一个专业的财富管理机构,不会建议客户把钱放在一个“篮子”里。敢于投资、分散投资,前者应该是理财者自身具备的素质,后者应该是财富管理机构和客户共勉的原则。

  2 投资者不重视资产配比,短线投资居多,着眼绝对收益,对增值服务需求有限,喜欢自己理财。

  2 投资者有资产配比需求,长期价值投资理念,着眼相对收益,对增值服务有大量需求,超过60%资产由专业理财机构管理。

  3 产品及资产类别丰富,流动性好,投资门槛低,利率市场化,资产证券化高。



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