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国远爆雷法人被抓:数百老人深陷页岩油质押骗

2019-08-05 22:17 AG真人平台

  原标题:国远爆雷法人被抓:数百老人深陷页岩油质押骗局,逾5亿养老钱去哪了

  直到上月“爆雷”,老人们才知道,所谓的小微企业融资,不过是有人自导自演的一场大戏。他们意识到,自己几十万乃至上百万的养老钱,恐怕再也要不回来了。

  多名退休老人近日集中向南都记者报料,北京国远资产管理集团(以下简称国远)声称,该公司可以撮合需要融资的小微企业与客户(即受害老人)达成借款协议,老人有偿出借融资所需钱款,借款企业则以页岩油作为质押,确保出借人债权。然而今年4月“爆雷”发生后,老人们发现,22家借款企业均是空壳公司,如今出借钱款去向不明,页岩油也真假未知。

  南都记者调查发现,卷入该事件的受害者多达480多人,其中多数来自北京、江苏,过半为退休老年人,涉案金额超过5.5亿元。日前,国远公司已被北京警方查封,主要涉案人员也于上月被陆续抓获,案件正在侦查当中。

  北京81岁的退休工人孙明泉至今不愿相信,自己260万的卖房款,也是他所有的养老钱,就这么说没就没了。“我后悔死了,现在看病、租房子、请保姆都要钱,以后让我怎么活?”老人在出租房内欲哭无泪。

  事情要从2016年说起。当时,孙明泉已经卖掉了北京的老房子,计划拿这260多万的卖房款,租个房子安心养老。

  那年,儿媳向他介绍了国远公司的工作人员曹某。曹某向他介绍,国远是一家以“企业动产质押融资”为主要业务的知名企业,建议老人将手里的钱借出去,给小企业融资,不仅安全可靠,而且年化利率为10%,每月能拿到不菲的利息。

  孙明泉被告知,要用钱的小企业属于化工行业,有页岩油作为实物质押。“如果小公司还不了钱,可以变卖页岩油,她说安全得很。”孙明泉说。

  出于对曹某的信任,老人将钱一笔一笔地借了出去。最一开始,曹某还会带着合同上门,由老人亲自签字刷卡。时间一久,曹某干脆打电话向他确认要不要续签,如果老人答应,她就代为签字。

  今年1月,孙明泉患心脏病住院。期间,正好有一笔120万元的借款到期,曹某再次打电话询问要不要续签。考虑到自己要治病,女儿也劝说取出来,老人就说不签了。“后来她到医院花言巧语劝我签,我还是没同意,但最后她还是悄悄代我签了。”老人说。

  今年3月,他没有再收到利息打款,此时曹某电线月,他听说国远公司被查封,负责人跑路,顿时感到天都塌了。老人现在租房住,由于刚做完手术,还雇了保姆照顾,处处要花钱。出事后,他不知道下一步生活怎么办。“我不敢告诉儿子闺女,我后悔死了,现在是叫天天不应,叫地地不灵……”

  “我退休了,还有时间补救吗?”去年刚退休的程芬老人也卷入了这场风波。在得知国远“大面积延迟兑付”时,她也懵了。在过去两年里,她陆续投入200多万元,其中不仅有她与丈夫所有的养老钱,还有她父母所有的养老钱。她没敢告诉八旬的父母,但父母还是知道了。

  “有一天我父亲要从他退休金里拿出一点钱给我用,我当时泪就下来了,觉得很对不起老人。”程芬向南都记者诉说时几度哽咽。“我这辈子恐怕来不及挽回我的过错了。”她自责地说。

  受害人杨益告诉南都记者,已知与孙明泉、程芬遭遇类似的还有480余人,大家互称难友,在一个微信群里抱团维权。南都记者了解到,这些受害者多数是北京、江苏地区的退休老人,出借款项少则几万,多则达七八百万,该群所有受害者的损失总共超过了5.5亿元。

  “尽管大家都没追着我要钱,但我没脸见他们,白天不敢下楼。”国远前业务员张榕疲惫地说。

  张榕已经退休两年,她并不是为挣钱而去当业务员,只是因为“在家闲不住”。她与婆婆、妹妹等家人借出的款项多达128万。令她尤为内疚的是,有半辈子交情的老朋友、平日相处甚好的小区居民,因为信任她,也将自己十几万、几十万的钱投入了国远。

  她介绍,这家公司成立于2014年,这几年不时在国内国际大台面上露面,也曾被知名媒体报道过,获得多个大奖,无论如何也无法让人将其与骗子联想到一起。

  张榕说,公司曾带他们去过营口看油库,还给他们看买油的发票,以及保险公司的保单,国远还有常务法务,经常给他们普及法律知识。出事前,这家公司北京本部至少有50名工作人员。

  她说,“爆雷”一点先兆也没有,但事后她回想,他们这些业务员从未接触过乙方公司(即融资企业)。“都是那几个高管联系这些小企业,也是他们来审核,这些企业的真假,我们不知道。”她说。此外,他们也注意到公司近两年法人变动频繁,但被告知属于正常人事变动。

  南都记者注意到,国远公司还有江苏国远资产管理有限公司、南通国远企业管理咨询有限公司等多家分公司。江苏国远启东分公司一名前业务员向南都记者表示,该公司一直很“守规矩”,出事前,定期支付利息,从不延误。

  正因此,各地业务员非常信任国远,不仅积极帮公司发展客户,自己也投入大量资金,多数业务员的家人、亲戚、朋友因此被卷入其中。

  “爆雷”后,受害者包括业务员在内,都曾寄希望于质押物“页岩油”。根据他们与借款企业签署的《借款与咨询服务协议》,乙方(即借款企业)如逾期还款,其质押的页岩油将用来确保甲方(出借方)的债权。

  然而这一希望也破灭了。国远公司4月27日发出一份《致全体出借人的一封信》,称公司代表到营口查询质押物,发现“部分质押物已灭失”,已向当地公安机关报案,但是未受理。

  为何没有受理?南都记者了解到,当地派出所了解情况后认为,这应该是诈骗而不是盗窃行为,报案人后来撤销报案。

  南都记者还注意到,该协议规定,乙方将其所拥有的页岩油质押给甲方后,由甲方委托丁方(江苏国远资产管理有限公司)来监管。根据协议,丁方要履行对动产质押的监管职责,确保质押物的安全。然而,江苏国远并未尽到监管责任,如今也已经失去联系。

  页岩油真得被盗了,还是自始子虚乌有?据了解,绝大多数受害者没有去核实页岩油是否存在,因为他们看到了安华和平安两家保险公司的保单。多名受害者称,保单可以查询到,既然保单是真的,页岩油还能是假的?

  不过,平安保险一名经理介绍,页岩油保单确实是真的,但并不能说明页岩油就存在。“有人把价值10块钱的东西说成1000万,我们也可以作担保,但出险时,我们只能赔10块钱。”他说。

  关于理赔,这名经理表示,如果页岩油本来就不存在,那保险公司自然无需理赔;如果页岩油的确被盗,除非被盗原因与国远公司毫无关联,否则保险公司也不予理赔。

  张榕告诉南都记者,出借人一般直接将钱打给借款企业,每个人对接一到几家企业不等,400多名受害者共向22家企业出借资金。令他们感到蹊跷的是,22家企业彼此没有业务关联,怎么会一下子都瘫痪了?

  多名受害者各自求证,却得到了同样的答案——这些小微企业都是空壳公司。“是一个人注册的,法人之间不是亲戚关系就是朋友关系,有个法人说愿意作证。”受害者称。

  南都记者注意到,这22家企业分布在山东东营与辽宁的营口、大连、盘锦、沈阳等5个地区,主营业务是化工或贸易。从天眼查可以看到,这些企业注册时间集中在2017年到2018年之间。

  如其中星卫能源(营口)有限公司,成立于2017年6月26日,注册地址为辽宁省营口市某小区。南都记者拨打该公司电话,对方称电话打错了。其他受害者也向南都记者反映,目前这些小公司全都无法联系到了。

  22家融资企业是否为空壳公司?南都记者了解到,其中一家公司的法人姚某某已承认,这22家企业都是他在国远公司的委托下注册的。22家公司的法人中,多名与国远公司及姚某某有亲属关系或老乡关系。姚某某甚至提供了一份这些虚假法人的工资表,南都记者看到,这些法人每月工资从5000元到20000元不等。

  多名受害老人表示,姚某某愿意去北京配合调查,日前被朝阳分局叫走,已经失去联系,推测其已被警方控制。4月底以来,曹某、吴某等多名国远公司的骨干也失去联系。

  南都记者昨日多次致电北京国远公司,无人接听。据了解,北京市公安局朝阳分局已对该案立案,国远公司已于上月被查封,公司法人、实际控制人吴某,以及其他主要涉案人员已被朝阳经侦抓获,目前案件正在侦查当中。



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